投資信託は、皆さまのお金を投資の専門家が国内外の様々な金融商品に投資・運用し、成果を上げることで生まれた利益をお客さまへ配分する仕組みです。
実際に商品を選んだら、資産運用は投資の専門家が皆さまに変わって運用。初心者で運用に不安がある方でも安心して利用いただける仕組みになっています。
株式、債券など国内外の様々な金融商品に分散投資が可能なため、１銘柄に絞った投資よりもリスクの分散が期待できます。
株式や債券等と違って、購入する際にまとまった金額がなくても大丈夫。投資信託なら自分のペースに合った資産形成が可能です。
投資にあたっては留意事項がございます。
詳細はこちらを必ずご確認ください。
投資信託などで得られた利益が非課税になる、資産運用をサポートする国の仕組みです。
本来投資信託などから得られた利益には、20.315％の税金がかかり、利益から差し引かれます。
しかし、NISAを利用することでこれが非課税になります。
2024年より、NISAがよりお得になりました！
| 旧NISA（2023年まで） | ||
| 一般NISA | つみたてNISA | |
| 制度の併用 | 併用不可 | |
| 年間投資枠 | 120万円 | 40万円 |
| 非課税 保有限度額 |
600万円 | 800万円 |
| 非課税 保有期間 |
5年間 | 20年間 |
| 口座開設期間 | 2023年まで | |
| 投資枠の 再利用 |
再利用不可 | |
| 対象年齢 | 18歳以上の成人 | |
| 買付方法 | 一括・積立 | 積立のみ |
| 対象商品 | 株式・投資信託・ETF | 金融庁の指定基準を満たす投資信託 |
| NISA（2024年以降） | ||
| 成長投資枠 | つみたて投資枠 | |
| 制度の併用 | 併用可能 | |
| 年間投資枠 | 240万円 | 120万円 |
| 非課税 保有限度額 |
合計1800万円 （成長投資枠は1200万円まで） |
|
| 非課税 保有期間 |
無期限 | |
| 口座開設期間 | 恒久 | |
| 投資枠の 再利用 |
売却した翌年から再利用可 | |
| 対象年齢 | 18歳以上の成人 | |
| 買付方法 | 一括・積立 | 積立のみ |
| 対象商品 | 株式・投資信託・ETF ※ 一部を除く |
金融庁の指定基準を満たす投資信託 |
NISAの活用にあたっては留意事項がございます。
詳細はこちらを必ずご確認ください。
